+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Сотрудник банка открыл расчетный счет по фальшивому паспорту

Сотрудник банка открыл расчетный счет по фальшивому паспорту

Уральский Банк Реконструкции и Развития. Все отзывы 3 Добавить отзыв. Отзывы о Уральском Банке Реконструкции и Развития, г. Банк открыл счет юридическому лицу по поддельным документам.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Мошенники регистрируют организации на чужие имена

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Блокировки счетов: о чем молчат сотрудники банков

Считается, что банковский вклад пусть не самое доходное, но зато чуть ли не самое надежное место для сохранения сбережений. Деньги лежат в банке, государство гарантирует их сохранность в случае банкротства кредитной организации. Однако ни вкладчик, ни его банк не защищены от мошенников, которые по поддельным документам могут снять деньги с депозита.

Поэтому депозит в пределах страховой суммы можно разместить в любом понравившемся банке. Однако что делать, если банк далек от банкротства, но при этом деньги клиента с депозита исчезли? Посетители портала Банки.

Например, адвокат Георгий Макаров поделился с нами историей предпринимателя Константина Храповицкого, чьи интересы он представлял в суде. Однако сделать он этого не смог, так как выяснилось, что депозит уже закрыт. В ходе следствия выяснилось, что указанный в доверенности нотариус действительно существовал, но его подпись и печать на доверенности оказались поддельными.

Банк не стал возмещать Храповицкому потери, и тот обратился в суд. Кассационная инстанция посчитала, что не все обстоятельства дела исследованы, и вернула дело на новое рассмотрение, после чего банк решил заключить с потерпевшим мировое соглашение, выплатив ему вклад с процентами, набежавшими до даты заключения соглашения, однако не возместив при этом судебные издержки и моральный ущерб.

В БКС Банке комментировать историю с пропавшим вкладом отказались. Более свежий пример бывшего клиента Первого Республиканского Банка — посетителя портала Банки. По понятным причинам следствие по этому делу только началось потерпевший не раскрывает свою фамилию. Сняв часть вклада в одном отделении, мошенник попытался проделать то же самое в другом отделении банка, однако был задержан сотрудниками службы безопасности банка, которые передали его впоследствии правоохранительным органам.

Потерпевший попросил ПРБ компенсировать похищенные деньги, однако банк сообщил ему, что не будет возмещать ущерб до окончания судебного разбирательства. Банк также сослался на статью Гражданского кодекса, в которой сказано, что вред должно возмещать лицо, которое его причинило.

Согласно данным следствия, мошенничество стало возможным из-за того, что электронная версия паспортных данных и информация о номере счета и сумме вклада клиента хранилась в его мобильном телефоне, который был потерян.

Впрочем, потерпевший говорит, что в телефоне были только фотографии и что он потерял его 14 февраля. Законодательство фактически не защищает вкладчика от действий мошенников. Согласно статье Гражданского кодекса, банк обязан выдать вклад по первому требованию вкладчика.

Доказать вину банка в случае совершения мошеннических действий третьими лицами довольно сложно. Если установлено, что сотрудник банка был заодно с мошенником и предоставил ему всю информацию по вкладу, то ответственность будет нести конкретный человек — работник банка, причастный к преступлению. Более неоднозначна ситуация, если сотрудник не в достаточной мере идентифицировал клиента. Однако в законе не сказано, что банк должен сверять фотографии.

Например, если клиент пришел за вкладом с паспортом, то банк, как правило, не запрашивает копию документа в том отделении, которое принимало средства на депозит. Например, если клиент пришел получать деньги с депозита по доверенности, то сотрудник обязан проверить все данные, которые должны быть отражены в доверенности, а также запросить копию паспорта в том отделении, которое принимало вклад.

Получается, что если подделка качественная и все данные фальшивого паспорта совпадают с данными настоящего, то уличить преступника сложно. Что касается установления своей ответственности в случае действий мошенников, то, по его словам, банк не прописывает ее в договоре с клиентом, даже по просьбе вкладчика.

Сами юристы говорят, что по логике договора банковского вклада ответственность должен нести банк. По сложившейся практике, если банк нанимает качественных юристов и доказывает, что выполнил весь комплекс мероприятий для того, чтобы обезопасить клиента, то он выигрывает такие дела. В Агентстве по страхованию вкладов АСВ считают, что менять законодательство пока не стоит.

У банка есть обязательство перед клиентом. Чтобы избежать мошеннических действий со стороны третьих лиц, банки вводят специальные меры безопасности. Например, как рассказал директор розничных продаж и работы с клиентами Альфа-Банка по Москве Владимир Донщук, все паспорта проверяются в ультрафиолете в обязательном порядке. В некоторых банках крупных вкладчиков обслуживают персональные менеджеры. В колл-центре банка подтвердили данную информацию, уточнив, что фотографии нужны для составления внутренней базы клиентов.

Представители некоторых банков рассказывают, что требуют от клиентов расписаться несколько раз, чтобы подпись была максимально похожа на ту, которая есть в банковских документах. Сохранность вклада зависит не только от мер безопасности, предпринимаемых банком, но и от бдительности клиента.

Если он потерял паспорт, то необходимо сообщить об этом сначала в правоохранительные органы, а потом в банк. Даже если клиент просто пришел заявить о том, что у него пропал паспорт, банк сделает оповещение по внутренней почте об украденных документах, и мошенники не смогут ими воспользоваться.

Осторожность нужна и при выборе банка. Источник: Banki. Показать комментарии Продукты Банки. Калькулятор кредитов. Калькулятор ипотеки. Калькулятор ипотечного страхования. Калькулятор ВЗР. Калькулятор автокредитов. Вклады и инвестиции Вклады в Сбербанке. В Почта банке. В рублях. С высоким процентом. Вклады с онлайн заявкой. Акции российских компаний. Купить ETF. Покупка ОФЗ. Купить ПИФы.

Кредиты и займы Кредиты в Сбербанке. С онлайн заявкой. Для пенсионеров. Займ онлайн на карту. Срочный займ на карту. Займ без отказа. Беспроцентный займ. Займ на Киви кошелек. Ещё Личный кабинет агента. Курсы ЦБ. Банки России. Книга памяти. Банки на карте. Отзывы о банках. Отзывы о страховых компаниях. Ипотечное страхование. Страховка для Шенгена. Страховка в Турцию.

ОСАГО онлайн купить. Калькулятор Каско онлайн. Карты Онлайн заявка на кредитную карту. Кредитная карта Тинькофф Платинум. Кредитки без справки о доходах. Онлайн заявка на дебетовую карту. Золотая карта Сбербанка.

Пенсионная карта Мир от Сбербанка. Ипотека Ипотека в Альфа-Банке. Ипотека в ВТБ. Ипотека в Сбербанке. Рефинансирование ипотеки. Льготная ипотека. Ипотека на вторичное жилье. РКО Расчётно-кассовое обслуживание в Москве.

РКО Сбербанк. РКО в Тинькофф банке. РКО в Райффайзен банке. Дебетовые карты Банковские карты Альфа-Банка. Какую банковскую карту оформить ребенку. Заказать дебетовую карту Росбанка Можно Все. Оставить заявку на дебетовую карту Газпромбанк.

Информацию подтвердили представители компании и банка. ЦБ и Visa предупредили банки об утечке данных 55 тыс.

Жительница Москвы Александра Грядунова узнала о том, что на неё оформлен чужой кредит, на границе в аэропорту — перед вылетом в долгожданный отпуск. Поездку пришлось отменить. Александра составила подробную инструкцию: как правильно действовать и куда обращаться тем, кто пострадал от рук мошенников. В конце февраля года мы всей семьёй радостно направлялись в путешествие на остров Тенерифе в Испанию на две недели — карнавал, второй по масштабности после бразильского, и цветущий миндаль. Поездка готовилась год: планирование маршрутов, адресов, достопримечательности, рестораны, что и как лучше посмотреть.

Личный опыт: мошенники оформили на меня кредит по копии паспорта

Сайт функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Тревожное сообщение на мобильный телефон Павлу С. СМС, посланное с сервиса удаленного доступа Альфа-банка, уведомляло о смене номера телефона. Клиентом этого кредитного учреждения в тот момент Павел не являлся и сервисом, разумеется, не пользовался. Он связался со службой поддержки, чтобы прояснить загадочную ситуацию, и, к своему удивлению, обнаружил, что на его имя оформлена заявка на кредитную карту с овердрафтом в тыс. Павел по телефону попросил отменить все операции и заявки, поданные от его имени, а также удалить личный кабинет, о существовании которого понятия не имел.

Мошенники перевели деньги клиентов Сбербанка на счет «Трансконтейнера»

ФНС сообщила, что все чаще юрлица оформляются на граждан без их ведома. Проверьте, не стали ли вы жертвой злоумышленников, чтобы избежать обвинения в преступном сговоре и не отвечать по обязательствам аферистов. По данным Федеральной налоговой службы, участились случаи незаконного применения квалифицированной электронной подписи КЭП. С ее помощью на граждан без их ведома регистрируются юридические лица. Причем в такую ситуацию могут попасть и те, у кого КЭП нет, — в этом случае злоумышленники могут использовать подпись, полученную по поддельным документам.

Считается, что банковский вклад пусть не самое доходное, но зато чуть ли не самое надежное место для сохранения сбережений. Деньги лежат в банке, государство гарантирует их сохранность в случае банкротства кредитной организации.

.

Как распознать мошенничество

.

.

.

Счет сделки – расчетный счет, который Банк открывает для обеспечения Удостоверяющий личность документ – действительный паспорт или За действия Банковских сотрудников Банк несет ответственность, только если они Открывая Счет, Клиент подает заявление об Открытии.

An error occurred.

.

Посягнуть на святое

.

.

.

.

.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Алевтина

    Чи можуть посадити ?

© 2018-2022 sg-btl.ru